Виды мошенничества
Понимание механики мошеннических схем помогает правильно оценить ситуацию и принять взвешенное решение. Здесь мы описываем наиболее распространённые схемы, с которыми сталкиваются русскоязычные жители Польши.
Нелицензированные инвестиционные платформы
Инвестиционное мошенничествоОдна из наиболее распространённых схем: платформа предлагает инвестировать в валютный рынок, акции, криптовалюты или другие активы, обещая доходность, которую не могут обеспечить легальные финансовые инструменты.
Типичная механика: после первого депозита клиент видит в личном кабинете растущий баланс. Ему предлагают «реинвестировать» или «пополнить счёт для открытия нового уровня». Когда клиент пытается вывести средства — начинаются препятствия.
Характерные признаки
- Отсутствие регуляторной лицензии или ссылки на несуществующие лицензии
- Обещания фиксированной высокой доходности без описания рисков
- Давление с требованием принять решение немедленно
- «Персональный менеджер», который звонит и убеждает пополнить счёт
- Технические «ошибки» при попытке вывода средств
Требование «налога» для вывода средств
Вымогательство под предлогом налоговКогда клиент наконец решает вывести средства, платформа сообщает, что для этого необходимо сначала «оплатить налог на прибыль», «верификационный взнос», «страховой депозит» или любой другой платёж.
Это классический признак мошеннической схемы. Ни один легальный брокер или инвестиционная платформа не требует предварительной оплаты налогов для вывода средств — налоги уплачиваются клиентом самостоятельно в соответствующий налоговый орган после получения дохода.
Характерные признаки
- Требование оплатить «налог» до вывода средств
- Сумма «налога» растёт с каждым новым запросом
- После оплаты появляется новое требование
- Платёж требуется перевести на личный счёт или в криптовалюте
Криптовалютные схемы
Криптовалютное мошенничествоКриптовалютные схемы разнообразны: от фиктивных крипто-брокеров до поддельных платформ для майнинга и «инвестиций в токены». Общая черта — средства переводятся в криптовалюте, что существенно усложняет их отслеживание и возврат.
Важно понимать: если деньги ушли непосредственно в криптовалюте на анонимный кошелёк значительное время назад — возможности для возврата минимальны. Однако если для покупки криптовалюты использовалась банковская карта или банковский перевод — могут существовать инструменты для работы на уровне банка.
Характерные признаки
- Требование перевести средства в криптовалюте на указанный адрес
- Обещания «умножить» вложенную криптовалюту
- Поддельные платформы для стейкинга или майнинга
- Давление с требованием действовать немедленно
Обман онлайн-магазинов
Мошенничество в электронной торговлеФальшивые интернет-магазины принимают оплату, но не доставляют товар или присылают нечто принципиально отличное от описания. Такие магазины часто имитируют известные бренды или предлагают товары по подозрительно низким ценам.
В случае оплаты банковской картой процедура chargeback — один из наиболее эффективных инструментов возврата средств, при условии соблюдения временны́х ограничений.
Характерные признаки
- Цены значительно ниже рыночных
- Отсутствие реальных контактных данных
- Недавно зарегистрированный домен
- Только предоплата, без возможности оплаты при получении
- Отсутствие или поддельные отзывы
Если вы столкнулись с похожей ситуацией
Не переводите дополнительные средства под каким-либо предлогом. Сохраните все документы: переписку, скриншоты, квитанции о переводах, данные платформы. Чем раньше вы обратитесь за помощью — тем больше возможных инструментов для работы с вашей ситуацией.
Описать свою ситуациюУзнайте, есть ли инструменты для вашего случая
Опишите ситуацию — мы проведём анализ и честно оценим возможности. Первичная консультация бесплатна.
Связаться с нами